En vue d’assurer une bonne gestion de trésorerie, il est indispensable d’établir un Plan de trésorerie appelé également Budget de trésorerie ou bien encore Prévisionnel de trésorerie.
Régulièrement, l’entreprise établit des prévisions mensuelles ou bimensuelles des encaissements et des décaissements dans l’objectif de faire apparaître les périodes d’insuffisance et d’excédent de trésoreries.
Cette démarche permet d’anticiper le recours à une recherche de financement (en cas de position négative) ou de solutions de placements (en cas de position positive) et d’installer une relation plus professionnelle avec son banquier.
En effet, la tenue d’une gestion de trésorerie est un gage d’une gestion suivie et anticipée pour les partenaires financiers de l’entreprise. Il est généralement demandé dans la constitution de tout dossier de demande de concours bancaires.
La mise à jour régulière du budget de trésorerie est primordiale, c’est un outil de gestion « vivant ».
La solution de gestion de trésorerie permet un gain de temps et d’efforts, car seules certaines prévisions sont réactualisées de façon manuelle, le reste étant réalisé de façon dynamique par l’outil à partir des données saisies dans l’ERP.
